Массачусетс: заборона криптоматів через шахрайство

Законодавча ініціатива щодо криптоматів

У Массачусетсі розглядається можливість повної заборони криптоматів, які часто розташовані на заправках та в магазинах. Ця пропозиція є частиною великого законопроєкту про економічний розвиток. Прихильники заборони стверджують, що ці пристрої стали основним інструментом для шахраїв, які переконують жертв конвертувати готівку в криптовалюту та надсилати її злочинцям, що робить кошти майже неможливими для повернення.

За даними правоохоронних органів, лише у 2024 році мешканці Массачусетсу втратили понад 77 мільйонів доларів через шахрайство з використанням криптоматів. Слідчі вважають, що ця цифра, ймовірно, занижена.

Механізми шахрайства та труднощі повернення коштів

Прокурори та слідчі зазначають, що хоча криптомати були розроблені для підвищення доступності криптовалют для споживачів, вони стали ключовим механізмом для шахраїв. Типова схема полягає в тому, що жертвам наказують внести готівку в криптомат і переказати кошти на цифровий гаманець, контрольований шахраями.

Наприклад, жінка з Міддлтона була переконана надіслати понад 11 000 доларів шахраям через біткойн-банкомат у Денверсі. Шахрай, видаючи себе за представника служби підтримки PayPal, неправдиво повідомив їй про злам облікового запису та необхідність створення нового, а потім переконав її, що з її рахунку було шахрайським шляхом використано 19 000 доларів, і якщо вона надішле 10 000 доларів, вони «вважатимуть це квитом». У цьому конкретному випадку поліції вдалося повернути кошти.

Однак, зазвичай повернення коштів є вкрай складним. Слідчі зазначають, що шахраї часто швидко переміщують кошти, використовуючи послуги «змішування» або «тумблінгу», які ускладнюють відстеження транзакцій. Гроші часто потрапляють у приватні криптовалютні гаманці або на іноземні біржі, які можуть не співпрацювати з правоохоронними органами США. Процес повернення коштів є складним і вимагає отримання ордерів на обшук та співпраці з біржами, що рідко буває успішним.

Відсутність регулювання та заклик до заборони

Помічник окружного прокурора Девід О'Салліван заявив, що компанії, які керують криптоматами, наразі працюють у Массачусетсі без регуляторного нагляду. Прокурори вважають, що повна заборона на рівні штату забезпечить найсильніший захист для споживачів і допоможе зупинити потік шахрайства.

Сенат Массачусетсу вже ухвалив поправку до законопроєкту про економічний розвиток, яка передбачає заборону цих криптокіосків. Очікується, що Палата представників розгляне це питання, щоб представити законопроєкт губернатору для підписання.

Поради для споживачів

Поки законодавці вирішують питання про заборону, правоохоронні органи наголошують, що обізнаність громадськості залишається одним з найефективніших інструментів запобігання шахрайству. Важливо пам'ятати, що законні компанії, державні установи, банки та компанії технічної підтримки ніколи не вимагатимуть оплати через криптовалюту для вирішення термінових проблем. Будь-хто, хто отримує дзвінок, електронний лист або текстове повідомлення з вимогою надіслати криптовалюту, повинен припинити спілкування з відправником і звернутися до місцевої поліції.

Що це означає для розробників

Новина підкреслює відсутність регуляторного нагляду за криптоматами та складність відстеження криптовалютних транзакцій через використання «змішування» та іноземних бірж. Це вказує на виклики для розробників, які працюють над рішеннями для відповідності, безпеки та інструментами для криміналістичного аналізу блокчейну, особливо в юрисдикціях з обмеженим регулюванням.

Ключові факти

Массачусетс розглядає повну заборону криптоматів.
Криптомати стали інструментом для шахраїв, які переконують жертв конвертувати готівку в криптовалюту.
Мешканці Массачусетсу втратили понад $77 мільйонів через шахрайство з криптоматами у 2024 році.
Кошти, отримані шахрайським шляхом, важко або неможливо повернути через швидке переміщення, використання «змішування» та іноземні біржі.
Компанії, що керують криптоматами, наразі працюють у Массачусетсі без регуляторного нагляду.